Abrir Cuenta Bancaria Personal USA

Completa el Formulario

Step 1

¡Hola! Muchas gracias por estar aquí.

Para contestar este formulario, es un requisito que tú seas el titular de la cuenta bancaria que se abrirá. Si no lo eres, por favor abstente de contestarlo. No tramitamos solicitudes efectuadas por terceros.

A continuación, te pediremos completar un formulario que nos permitirá disponer de la información necesaria para brindarte nuestro servicio, el cual consistirá en tramitar la apertura de una Personal Checking Account en Estados Unidos.

El formulario está dividido en diferentes pasos. Al inicio de cada uno, encontrarás una breve explicación de lo que te pedimos, junto con algunas respuestas a preguntas frecuentes que tal vez puedas tener. Si algo no te quedara claro, estamos a tu disposición para ayudarte, ya sea vía chat o mediante email. No te recomendamos contestar a alguna pregunta sin tener la seguridad de lo que estás respondiendo.

Si en alguna pregunta no pudieras explayarte en relación a algún asunto de tu particular interés, al final del formulario podrás incluir cualquier observación que tengas.

Antes de terminar, verás un resumen donde podrás corroborar que todo sea correcto. Por favor, asegúrate de que no existan erratas en lo que hayas contestado, ya que el banco recibirá tales antecedentes y trabajaremos en base a ello.

Cuando finalices, te contactaremos vía email para requerir mayores antecedentes si hicieran falta, junto con indicarte en qué banco se podrá abrir la cuenta bancaria y proceder con el servicio.

Para comenzar, por favor confirma que conoces, entiendes y estás de acuerdo con nuestro Aviso Legal y Política de Privacidad.

Confirmo que he leído y acepto el Aviso Legal y la Política de Privacidad de EZFrontiers.

Tus datos serán tratados por el responsable, EZFRONTIERS LLC, con la finalidad de establecer contacto comercial y con la legitimación por tu parte a través de la aceptación de nuestra Política de Privacidad.

Step 2

Comencemos con lo básico: Tus datos de contacto

En primer lugar, por favor indícanos tus datos de contacto para comunicarnos contigo una vez que solicites nuestro servicio.

El medio oficial por el cual nos comunicaremos contigo será correo electrónico.
Sí, también te podemos vía Whatsapp, Telegram y Skype. Eso sí, toda comunicación oficial será remitida por email y el chat será un medio secundario para dar mayor fluidez al proceso si lo requieres.

Primer Nombre:

Apellido(s):

Email:

Teléfono:

Step 3

Genial, ahora asegurémonos de que cumples los requisitos básicos

Para poder brindarte nuestro servicio, necesitamos que confirmes que cumples ciertos requisitos. Por favor selecciona las casillas que apliquen. Solo podrás avanzar si cumples todos los requisitos.

Lamentablemente no podremos brindarte el servicio. Sin embargo, cada caso puede ser distinto, por lo que te invitamos a contactarnos para determinar si podremos ayudarte.
Si no tienes la certeza de cumplir con algún requisito, o no te ha quedado claro a qué se refiere, por favor escríbenos para poder evaluar tu situación y saber con seguridad si lo cumples. Es muy importante que así sea, con tal de evitar problemas en medio del proceso de apertura.

Tengo al menos 18 años de edad.

Tengo pasaporte vigente y expira en más de 6 meses.

Tengo cédula de identidad vigente y expira en más de 6 meses.

No soy una Persona Expuesta Políticamente (PEP). Es decir, no desempeño ni he desempeñado ningún cargo público en mi país u otro.

Tengo al menos un documento de este mes o el anterior que demuestre el origen de mis ingresos. Por ejemplo, contrato, recibo de sueldo, declaración jurada de ganancias, declaración jurada de bienes personales u otro.

Tengo al menos una referencia bancaria de este mes o el anterior que demuestre que actualmente tengo una cuenta bancaria de la cual soy titular, ya sea de mi país u otro. Por ejemplo, últimos tres extractos de cuenta o una carta de referencia bancaria.

Tengo al menos un recibo de servicios básicos que demuestre mi domicilio de residencia. Por ejemplo, recibo de luz, agua, Internet, telefonía u otro.

Step 4

Muy bien, ahora verifiquemos que el uso que le darás a la cuenta bancaria sea adecuado

Además de los requisitos anteriores, también hay otros que debes cumplir en relación al uso que le darás a la cuenta bancaria. Por favor selecciona las casillas que apliquen. Solo podrás avanzar si cumples todos los requisitos.

Lamentablemente no podremos brindarte el servicio. Sin embargo, cada caso puede ser distinto, por lo que te invitamos a contactarnos para determinar si podremos ayudarte.
Si no tienes la certeza de cumplir con algún requisito, o no te ha quedado claro a qué se refiere, por favor escríbenos para poder evaluar tu situación y saber con seguridad si lo cumples. Es muy importante que así sea, con tal de evitar problemas con tu cuenta a futuro.

No utilizaré la cuenta para desarrollar actividades comerciales, con la excepción de brindar servicios bajo la modalidad de contratista con el debido contrato de respaldo (que sí está permitido).

No utilizaré la cuenta para realizar transacciones con terceros, tanto para recibir o enviar dinero, ya sea a familiares o desconocidos, con la excepción de recibir mi salario de parte de mi empleador (que sí está permitido). En casos excepcionales, contactaré previamente con mi ejecutivo de cuenta para asegurarme de que la transacción se encuentre en línea con las políticas del banco.

No utilizaré la cuenta para administrar fondos de terceros, pese a que me los den por otra vía y luego los transfiera desde una cuenta propia.

No utilizaré la cuenta para transferir de inmediato a una cuenta diferente los fondos que ingresen. Si transfiero a otra cuenta, esperaré al menos una semana desde la recepción de los fondos.

No utilizaré la cuenta para realizar transacciones con criptomonedas, ya sea compra o venta.

No utilizaré la cuenta para transferir a tarjetas prepagas, pese a que la titularidad sea mía.

Nadie más que yo hará uso de la cuenta bancaria que se abrirá en Estados Unidos.

Step 5

Para ayudarte de la mejor manera, cuéntanos por qué quieres abrir una Cuenta Bancaria Personal en USA

Cuéntanos cuáles son tus motivos para querer abrir una cuenta bancaria personal en Estados Unidos, señalando qué problema buscas solucionar en relación a tu situación actual.

Básicamente debes contestar cuál es la razón que te ha llevado a querer abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos, por ejemplo, comentando cuál es el problema que buscas resolver y qué esperas conseguir.

Step 6

Cuéntanos acerca de ti

Tanto nosotros como el banco necesitamos conocerte. Por favor, compártenos la información que se solicita a continuación.

El banco necesitará saber si actualmente estás trabajando, y de ser así, si es en relación de dependencia o como independiente. Por favor, indica a qué te dedicas y cuánto tiempo llevas ejerciendo tu actividad. Si no trabajas, no hay problema, pero de igual modo deberás informar la última actividad laboral que hayas desempeñado.

Titular de Cuenta

Nombre(s):

Apellido(s):

Fecha de nacimiento:

País de nacimiento:

Nacionalidad:

Marca esta casilla si tienes doble nacionalidad.

Segunda nacionalidad:

Dirección de residencia

Calle:

Número:

Ciudad:

Región/Provincia/Estado:

Código postal:

País de residencia:

Antecedentes Laborales

Situación Laboral:

Ocupación o Profesión:

Antigüedad Laboral:

Step 7

¿Qué monto depositarás en tu cuenta bancaria los primeros 3 meses?

Por favor, dinos cuánto dinero esperas depositar y/o recibir en tu cuenta bancaria durante los primeros tres meses una vez que haya sido abierta. Indica los montos en dólares.

En los primeros tres meses deberás llegar a tener un saldo de al menos 10.000 dólares.
Puedes depositar la totalidad que exige el banco de una sola vez o llegar al monto exigido a lo largo de tres meses.
Deberás hacerlo dentro de las dos primeras semanas a contar del momento en que tu ejecutivo te proporcione los datos de tu cuenta bancaria.
Si no llegas a alcanzar un saldo de 10.000 dólares durante los primeros tres meses, el banco cerrará tu cuenta bancaria por incumplimiento. Por ende, es muy importante que contrates el servicio solo si tienes la total seguridad de poder cumplir con este requisito.
En el próximo paso hablamos acerca del saldo mensual que deberás mantener en tu cuenta bancaria, que desde ya te adelantamos que corresponde a 10.000 dólares. Puedes llegar a dicha cantidad dentro de los primeros tres meses.

Primer mes:

Segundo mes:

Tercer mes:

IMPORTANTE: En los primeros tres meses deberás llegar a tener en tu cuenta bancaria al menos 10.000 dólares.

Si esperas alcanzar un monto mayor, podría haber más bancos disponibles en los cuales tramitar la apertura de cuenta en lugar de solo en aquel que exige el monto más bajo.

El primer depósito deberás hacerlo dentro de las dos primeras semanas desde el momento en que tu ejecutivo te entregue los datos de tu cuenta. De no llegar al mínimo exigido en un plazo de tres meses, tu cuenta bancaria eventualmente será cerrada por el banco.

Deberás hacer el depósito inicial mediante transferencia bancaria desde una cuenta cuya titularidad sea tuya, ya que los bancos no admiten que un tercero lo haga por ti. Por favor, asegúrate de que tu banco actual te permita hacer una transferencia hacia Estados Unidos por el importe exigido.

Confirmo que estoy de acuerdo con las condiciones señaladas.

Step 8

¿Qué saldo esperas mantener en tu cuenta mensualmente?

Por favor, dinos cuánto dinero esperas mantener en tu cuenta bancaria al cierre de cada mes. Indica el monto en dólares.

Al cierre de cada mes deberás mantener al menos 10.000 dólares en tu cuenta bancaria.
Si no cumples con el saldo mínimo que el banco exige que mantengas, tu cuenta podría ser cerrada. Ahora bien, si alguna vez deseas mantener un saldo inferior, te recomendamos hablar con tu ejecutivo para consultar acerca de esa posibilidad. Lo más probable es que te den autorización, pero no deberá ser una situación que se mantenga en el tiempo, sino que esporádica.

IMPORTANTE: El saldo mínimo que deberás mantener mensualmente en tu cuenta bancaria es de al menos 10.000 dólares.

Es posible mantener un saldo inferior, pero debe ser excepcional, no recurrente, ya que sino el banco podría cerrar tu cuenta bancaria.

En caso de que en algún momento requieras mantener un saldo inferior, recomendamos contactar con tu ejecutivo de cuenta para solicitar autorización y evitar poner en riesgo tu cuenta.

Por otra parte, si el depósito inicial y saldo a mantener que has indicado permiten tramitar la apertura en un banco que exija un monto mayor, te lo notificaremos para que sepas el mínimo en tu caso particular.

Confirmo que estoy de acuerdo con las condiciones señaladas.

Step 9

¿Qué flujo mensual de movimientos esperas tener durante el primer año?

Respecto al uso que le darás a tu cuenta bancaria, distinguimos cuatro tipos de movimientos, tanto entradas como salidas. Por favor, indica la cantidad y magnitud de los flujos que tu cuenta tendrá mensualmente durante el primer año. Procura dar estimaciones lo más precisas posibles, que no se alejen demasiado de la situación final.

Se refiere al dinero que entrará en la cuenta a través de transferencias bancarias nacionales o internacionales. Por ejemplo, recepción de sueldo, depósito de fondos propios, etc.
Se refiere al dinero que saldrá de la cuenta a través de transferencias bancarias nacionales o internacionales y gastos con tarjeta. Por ejemplo, compras, traspasos a otra cuenta bancaria, etc.
Se refiere al dinero que entrará en la cuenta a través de depósitos que hagas de manera presencial en alguna sucursal del banco. Si no vives en Estados Unidos, seguramente este tipo de transacción no aplique, ya que requiere ir a una sucursal física en el país.
Se refiere al dinero que saldrá de la cuenta a través de retiros que hagas de manera presencial en alguna sucursal del banco o en algún cajero ATM, ya sea de Estados Unidos o de otro país en tanto te sea posible retirar dólares.
No hay problema si no tienes del todo claro cuántos movimientos realizarás con tu cuenta mensualmente. Sin embargo, es imprescindible que te plantees un escenario lo más cercano a la realidad, con tal de que el banco pueda tener una idea del uso que le darás a la cuenta. Por ejemplo, si mensualmente harás transacciones por un total de 1.000 dólares, no sería preciso que indiques que tendrás movimientos por un total de 10.000 dólares mensuales, ya que sería 10 veces menos. Lo mismo aplica si la situación fuera al revés. Procura que el margen de error sea lo más bajo posible con la situación real.

Cantidad Mensual (N°)

Transferencias a recibir:

Transferencias/Gastos a realizar:

Depósitos en efectivo:

Retiros en efectivo:

Monto Mensual ($)

Transferencias a recibir:

Transferencias/Gastos a realizar:

Depósitos en efectivo:

Retiros en efectivo:

Step 10

Por último, danos más información sobre los movimientos que realizarás con la cuenta

En relación a tus respuestas del paso anterior, por favor explícanos con el mayor detalle posible a causa de qué ingresará dinero en tu cuenta bancaria y a qué se deberán las salidas que habrá.

Se refiere a cuál es la proveniencia de los fondos que ingresarán a tu cuenta bancaria. Por ejemplo, ahorros personales, salario, ganancias obtenidas en plataformas digitales, retiro de utilidades de un negocio propio, etc.
Se refiere a cuál es el concepto de las salidas de dinero que habrá desde tu cuenta bancaria, así como gastos hechos con tarjeta. Por ejemplo, compras online, gastos del día a día, traspasos a otra cuenta bancaria propia, aporte de capital para un negocio propio, etc.

¿De dónde provendrán los fondos?

Indícanos de dónde provendrá el dinero que ingresará a tu cuenta bancaria, señalando quiénes realizarán transferencias hacia la cuenta y cuáles son las razones por las que se percibirán tales fondos. Por ejemplo, ahorros personales, salario, ganancias obtenidas en plataformas digitales, retiro de utilidades de un negocio propio, etc.

¿En qué se utilizarán los fondos?

Explícanos a qué se deberán las salidas de dinero que se hagan desde la cuenta bancaria, ya sean transferencias o compras con tarjeta, señalando quiénes percibirán los fondos. Por ejemplo, compras online, gastos del día a día, traspasos a otra cuenta bancaria propia, aporte de capital para un negocio propio, etc.

Step 11

Antes de terminar, ¿Tienes alguna observación?

Si tienes algún comentario o inquietud que necesites resolver, por favor escribe tus observaciones al respecto, con tal de tenerlo presente en el proceso de apertura de cuenta bancaria.

NoSí

Step 12

Summary

Consentimiento

Declaro que la información proporcionada y presentada en esta página es verdadera, completa y correcta; y autorizo a EZFrontiers y EGN Consultora a tramitar la apertura una Checking Account en un banco de Estados Unidos bajo las condiciones y características señaladas. Asimismo, autorizo a EZFrontiers y EGN Consultora a solicitar la documentación que consideren necesaria para la adecuada prestación de sus servicios.

Por favor, escribe tu nombre completo y haz tu firma: