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Abrir Cuenta Bancaria Negocios USA

Completa el Formulario

    Step 1

    ¡Hola! Muchas gracias por estar aquí.

    Para contestar este formulario, es un requisito que tengas o esperes crear una empresa en USA, específicamente en Florida o Delaware, y que tú seas dueño de esta. Si no lo eres, por favor abstente de contestarlo. No tramitamos solicitudes efectuadas por terceros. Asimismo, cerciórate de que tu negocio no desarrolle ninguna actividad que no aceptemos.
    • Administración de dinero o activos financieros de terceros
    • Apuestas
    • Asesoría financiera sobre inversiones
    • Bienes robados
    • Clubes de viaje
    • Concesionarios de aviones
    • Consolidación de deuda
    • Drogas ilícitas
    • Elecciones
    • Entretenimiento para adultos
    • Esquemas “Hágase rico rápidamente”
    • Esquemas piramidales o multinivel
    • Fomento de ideologías políticas o de género
    • Lavado de dinero
    • Marihuana y cannabis
    • Negocios que operan o se dedican a cualquier negocio regulado por la FinCEN, incluyendo negocios de servicios monetarios, negocios de dinero electrónico, y negocios de venta de giros postales o cheques de viajero, y mercados e intercambios de moneda virtual o criptográfica.
    • Organismos gubernamentales
    • Prácticas engañosas y fraudulentas
    • Préstamos
    • Productos falsificados
    • Productos o servicios ilegales
    • Productos que infrinjan derechos de autor
    • Programas de anticipación fiscal
    • Reparación de crédito
    • Suministro de sustancias fiscalizadas
    • Sustancias ilegales o controladas y sustancias que plantean un riesgo para la seguridad del consumidor (por ejemplo, suplementos, etc.)
    • Tabaco
    • Tarjetas de valor almacenado
    • Transacciones prohibidas por Visa, Mastercard, American Express y Discover
    • Venta de armas

    A continuación, te pediremos completar un formulario que nos permitirá disponer de la información necesaria para brindarte nuestro servicio, el cual consistirá en tramitar la apertura de una Business Checking Account en Estados Unidos.

    El formulario está dividido en diferentes pasos. Al inicio de cada uno, encontrarás una breve explicación de lo que te pedimos, junto con algunas respuestas a preguntas frecuentes que tal vez puedas tener. Si algo no te quedara claro, estamos a tu disposición para ayudarte, ya sea vía chat o mediante email. No te recomendamos contestar a alguna pregunta sin tener la seguridad de lo que estás respondiendo.

    Si en alguna pregunta no pudieras explayarte en relación a algún asunto de tu particular interés, al final del formulario podrás incluir cualquier observación que tengas.

    Antes de terminar, verás un resumen donde podrás corroborar que todo sea correcto. Por favor, asegúrate de que no existan erratas en lo que hayas contestado, ya que el banco recibirá tales antecedentes y trabajaremos en base a ello.

    Cuando finalices, te contactaremos vía email para requerir mayores antecedentes si hicieran falta, junto con indicarte en qué banco se podrá abrir la cuenta bancaria y proceder con el servicio.

    Para comenzar, por favor confirma que conoces, entiendes y estás de acuerdo con nuestro Aviso Legal y Política de Privacidad.

    Tus datos serán tratados por el responsable, EZFRONTIERS LLC, con la finalidad de establecer contacto comercial y con la legitimación por tu parte a través de la aceptación de nuestra Política de Privacidad.

    Step 2

    Comencemos con lo básico: Tus datos de contacto

    En primer lugar, por favor indícanos tus datos de contacto para comunicarnos contigo una vez que solicites nuestro servicio.

    • El medio oficial por el cual nos comunicaremos contigo será correo electrónico.

    • Sí, también te podemos vía Whatsapp, Telegram y Skype. Eso sí, toda comunicación oficial será remitida por email y el chat será un medio secundario para dar mayor fluidez al proceso si lo requieres.

    Primer Nombre:

    Apellido(s):

    Email:

    Teléfono:

    Step 3

    En primer lugar, ¿tienes una empresa en USA?

    Para abrir una cuenta de negocios en USA necesitarás tener una LLC o C Corp en Florida o Delaware. Por favor, contesta si tienes una o aún no y danos información al respecto.

    • Por política de los bancos en que tramitamos la apertura de cuenta bancaria, es necesario que tengas una Limited Liability Company o C Coeporation en Estados Unidos.

    • No te preocupes, te podemos ayudar con la constitución de una LLC o C Corp en USA. Aunque tu empresa sea de reciente creación, sí será posible abrir una cuenta bancaria en el país.

    • Lamentablementee no podremos brindarte el servicio, dadas las políticas de los bancos en que tramitamos la apertura de cuenta. Sin embargo, si alguno de los dueños vive en el país, tu compañía posee o tendrá presencia física en USA, o esperas manejar grandes cantidades de dinero, los bancos podrían hacer una excepción. Si es así, escríbenos para determinar si podremos ayudarte.

    ¿Tienes una empresa en Estados Unidos?

    Datos Empresa

    Nombre:

    Tipo de empresa:

    Estado de formación:

    Fecha de formación:

    N° de dueños:

    Sitio web (opcional):

    Giro Comercial

    Clientes

    Proveedores

    IMPORTANTE: Para abrir una cuenta bancaria de negocios en Estados Unidos mediante nuestro servicio, necesitarás crear una empresa en USA, ya sea una LLC o C Corp, que sea de Delaware o Florida. Si tienes planeado hacerlo, puedes continuar completando este formulario.

    ¿Qué tipo de empresa querrás formar?

    ¿En qué estado?

    ¿Cuántos dueños tendrá?

    Giro Comercial

    Clientes

    Proveedores

    Step 4

    Genial, ahora asegúremonos de que cumples los requisitos básicos

    Para poder brindarte nuestro servicio, necesitamos que confirmes que cumples ciertos requisitos. Por favor selecciona las casillas que apliquen. Solo podrás avanzar si cumples todos los requisitos.

    • Lamentablemente no podremos brindarte el servicio. Sin embargo, cada caso puede ser distinto, por lo que te invitamos a contactarnos para determinar si podremos ayudarte.

    • Si no tienes la certeza de cumplir con algún requisito, o no te ha quedado claro a qué se refiere, por favor escríbenos para poder evaluar tu situación y saber con seguridad si lo cumples. Es muy importante que así sea, con tal de evitar problemas en medio del proceso de apertura.

    Step 5

    Muy bien, ahora verifiquemos que el uso que le darás a la cuenta bancaria sea adecuado

    Además de los requisitos anteriores, también hay otros que debes cumplir en relación al uso que le darás a la cuenta bancaria. Por favor selecciona las casillas que apliquen. Solo podrás avanzar si cumples todos los requisitos.

    • Lamentablemente no podremos brindarte el servicio. Sin embargo, cada caso puede ser distinto, por lo que te invitamos a contactarnos para determinar si podremos ayudarte.

    • Si no tienes la certeza de cumplir con algún requisito, o no te ha quedado claro a qué se refiere, por favor escríbenos para poder evaluar tu situación y saber con seguridad si lo cumples. Es muy importante que así sea, con tal de evitar problemas con tu cuenta a futuro.

    Step 6

    Para ayudarte de la mejor manera, cuéntanos por qué quieres abrir una Cuenta Bancaria de Negocios en USA

    Cuéntanos cuáles son tus motivos para querer abrir una cuenta bancaria personal en Estados Unidos, señalando qué problema buscas solucionar en relación a tu situación actual.

    • Básicamente debes contestar cuál es la razón que te ha llevado a querer abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos, por ejemplo, comentando cuál es el problema que buscas resolver y qué esperas conseguir.

    Step 7

    Cuéntanos a quién(es) pertenece tu empresa

    Tanto nosotros como el banco necesitamos conocer a quién(es) pertenece tu empresa. Por favor, compártenos la información que se solicita a continuación.

    • El banco necesitará saber si los propietarios de tu empresa actualmente están trabajando, y de ser así, si es en relación de dependencia o como independiente. Por favor, indica a qué se dedica cada uno y cuánto tiempo llevan ejerciendo su actividad. Si alguno no trabaja, no hay problema, pero de igual modo deberás informar la última actividad laboral que se haya desempeñado.

    Dueño Empresa

    Nombre(s):

    Apellido(s):

    Fecha de nacimiento:

    País de nacimiento:

    Nacionalidad:

    Segunda nacionalidad:
    Dirección de residencia

    Calle:

    Número:

    Ciudad:

    Región/Provincia/Estado:

    Código postal:

    País de residencia:

    Antecedentes Laborales

    Situación Laboral:

    Ocupación o Profesión:

    Antigüedad Laboral:

    Dueño {{miembros_index}}

    Nombre(s):

    Apellido(s):

    Porcentaje de propiedad:

    %

    Fecha de nacimiento:

    País de nacimiento:

    Nacionalidad:

    Segunda nacionalidad:
    Dirección de residencia

    Calle:

    Número:

    Ciudad:

    Región/Provincia/Estado:

    Código postal:

    País de residencia:

    Antecedentes Laborales

    Situación Laboral:

    Ocupación o Profesión:

    Antigüedad Laboral:

    Step 8

    ¿Qué monto ingresará a la cuenta bancaria en los primeros 3 meses?

    Por favor, dinos cuánto dinero esperas depositar y/o recibir en tu cuenta bancaria durante los primeros tres meses una vez que haya sido abierta. Indica los montos en dólares.

    • El primer mes deberán hacer un depósito inicial de 20.000 dólares o alcanzar en los primeros tres meses un saldo de 25.000 dólares.

    • Puedes depositar la totalidad que exige el banco de una sola vez o llegar al monto exigido a lo largo de tres meses.

    • Deberás hacerlo dentro de las dos primeras semanas a contar del momento en que tu ejecutivo te proporcione los datos de tu cuenta bancaria.

    • El banco cerrará tu cuenta bancaria por incumplimiento. Por ende, es muy importante que contrates el servicio solo si tienes la total seguridad de poder cumplir con este requisito.

    • En el próximo paso hablamos acerca del saldo mensual que deberás mantener en tu cuenta bancaria, que desde ya te adelantamos que corresponde a 15.000 dólares. Puedes llegar a dicha cantidad dentro de los primeros tres meses.

    Primer mes :

    Segundo mes:

    Tercer mes:

    IMPORTANTE: El primer mes deberás hacer un depósito inicial de 20.000 dólares o alcanzar en los primeros tres meses un saldo de 25.000 dólares.

    Si esperas alcanzar un monto mayor, podría haber más bancos disponibles en los cuales tramitar la apertura de cuenta en lugar de solo en aquel que exige el monto más bajo.

    El primer depósito deberás hacerlo dentro de las dos primeras semanas desde el momento en que tu ejecutivo te entregue los datos de tu cuenta. De no llegar al mínimo exigido en un plazo de tres meses, tu cuenta bancaria eventualmente será cerrada por el banco.

    Deberás hacer el depósito inicial mediante transferencia bancaria desde una cuenta cuya titularidad sea tuya, ya que los bancos no admiten que un tercero lo haga por ti, salvo que sea cliente, en cuyo caso, deberás proporcionar un contrato, factura y/o recibo para justificar su relación comercial con la empresa. Si tú harás el depósito inicial, por favor, asegúrate de que tu banco actual te permita hacer una transferencia hacia Estados Unidos por el importe exigido.

    IMPORTANTE: El primer mes deberán hacer un depósito inicial de 20.000 dólares o alcanzar en los primeros tres meses un saldo de 25.000 dólares.

    Si esperan alcanzar un monto mayor, podría haber más bancos disponibles en los cuales tramitar la apertura de cuenta en lugar de solo en aquel que exige el monto más bajo.

    El primer depósito deberán hacerlo dentro de las dos primeras semanas desde el momento en que su ejecutivo les entregue los datos de su cuenta. De no llegar al mínimo exigido en un plazo de tres meses, su cuenta bancaria eventualmente será cerrada por el banco.

    Deberán hacer el depósito inicial mediante transferencia bancaria desde una cuenta cuya titularidad sea de uno de los dueños de la compañía, ya que los bancos no admiten que un tercero lo haga por ustedes, salvo que sea cliente, en cuyo caso, deberán proporcionar un contrato, factura y/o recibo para justificar su relación con la empresa. Si ustedes harán el depósito inicial, por favor, asegúrense de que su banco actual les permita hacer una transferencia hacia Estados Unidos por el importe exigido.

    Step 9

    ¿Qué saldo se mantendrá en la cuenta bancaria mensualmente?

    Por favor, dinos cuánto dinero esperas mantener en tu cuenta bancaria al cierre de cada mes. Indica el monto en dólares.

    • Al cierre de cada mes deberás mantener al menos 15.000 dólares en tu cuenta bancaria.

    • Si no cumples con el saldo mínimo que el banco exige que mantengas, tu cuenta podría ser cerrada. Ahora bien, si alguna vez deseas mantener un saldo inferior, te recomendamos hablar con tu ejecutivo para consultar acerca de esa posibilidad. Lo más probable es que te den autorización, pero no deberá ser una situación que se mantenga en el tiempo, sino que esporádica.

    IMPORTANTE: El saldo mínimo que deberás mantener mensualmente en tu cuenta bancaria es de al menos 15.000 dólares.

    Es posible mantener un saldo inferior, pero debe ser excepcional, no recurrente, ya que sino el banco podría cerrar tu cuenta bancaria.

    En caso de que en algún momento requieras mantener un saldo inferior, recomendamos contactar con tu ejecutivo de cuenta para solicitar autorización y evitar poner en riesgo tu cuenta.

    Por otra parte, si el depósito inicial y saldo a mantener que has indicado permiten tramitar la apertura en un banco que exija un monto mayor, te lo notificaremos para que sepas el mínimo en tu caso particular.

    IMPORTANTE: El saldo mínimo que deberán mantener mensualmente en su cuenta bancaria es de al menos 15.000 dólares.

    Es posible mantener un saldo inferior, pero debe ser excepcional, no recurrente, ya que sino el banco podría cerrar su cuenta bancaria.

    En caso de que en algún momento requieran mantener un saldo inferior, recomendamos contactar con su ejecutivo de cuenta para solicitar autorización y evitar poner en riesgo su cuenta.

    Por otra parte, si el depósito inicial y saldo a mantener que has indicado permiten tramitar la apertura en un banco que exija un monto mayor, se los notificaremos para que sepan el mínimo en su caso particular.

    Step 10

    ¿Qué flujo mensual de movimientos tendrá la cuenta durante el primer año?

    Respecto al uso que le darás a tu cuenta bancaria, distinguimos cuatro tipos de movimientos, tanto entradas como salidas. Por favor, indica la cantidad y magnitud de los flujos que tu cuenta tendrá mensualmente durante el primer año. Procura dar estimaciones lo más precisas posibles, que no se alejen demasiado de la situación final.

    • Se refiere al dinero que entrará en la cuenta a través de transferencias bancarias nacionales o internacionales. Por ejemplo, pagos de clientes, fondos provenientes de pasarelas de pago, aportes de capital, etc.

    • Se refiere al dinero que saldrá de la cuenta a través de transferencias bancarias nacionales o internacionales y gastos con tarjeta. Por ejemplo, compras relacionadas al giro del negocio, pago a proveedores, retiros de los dueños, etc.

    • Se refiere al dinero que entrará en la cuenta a través de depósitos que se haga de manera presencial en alguna sucursal del banco. Si ningún dueño de la empresa vive en Estados Unidos, seguramente este tipo de transacción no aplique, ya que requiere ir a una sucursal física en el país.

    • Se refiere al dinero que saldrá de la cuenta a través de retiros que se hagan de manera presencial en alguna sucursal del banco o en algún cajero ATM, ya sea de Estados Unidos o de otro país en tanto sea posible retirar dólares desde allí.

    • No hay problema si no tienes del todo claro cuántos movimientos se realizarán con la cuenta mensualmente. Sin embargo, es imprescindible que te plantees un escenario lo más cercano a la realidad, con tal de que el banco pueda tener una idea del uso que le darás a la cuenta. Por ejemplo, si mensualmente harás transacciones por un total de 10.000 dólares, no sería preciso que indiques que tendrás movimientos por un total de 50.000 dólares mensuales, ya que sería 5 veces menos. Lo mismo aplica si la situación fuera al revés. Procura que el margen de error sea lo más bajo posible con la situación real.

    Cantidad Mensual (N°)

    Transferencias a recibir:

    Transferencias/Gastos a realizar:

    Depósitos en efectivo:

    Retiros en efectivo:

    Monto Mensual ($)

    Transferencias a recibir:

    Transferencias/Gastos a realizar:

    Depósitos en efectivo:

    Retiros en efectivo:

    Step 11

    Por último, danos más información sobre los movimientos que se realizarán con la cuenta

    En relación a tus respuestas del paso anterior, por favor explícanos con el mayor detalle posible a causa de qué ingresará dinero en la cuenta bancaria y a qué se deberán las salidas que habrá.

    • Se refiere a cuál es la proveniencia de los fondos que ingresarán a tu cuenta bancaria. Por ejemplo, pagos de clientes, aportes de capital, etc.

    • Se refiere a cuál es el concepto de las salidas de dinero que habrá desde tu cuenta bancaria, así como gastos hechos con tarjeta. Por ejemplo, pago a proveedores, contratación de servicios, retiros de utilidades, etc.

    ¿De dónde provendrán los fondos?

    Indícanos de dónde provendrá el dinero que ingresará a la cuenta bancaria, señalando quiénes realizarán transferencias hacia la cuenta y cuáles son las razones por las que se percibirán tales fondos. Por ejemplo, pagos de clientes, aportes de capital, etc.

    ¿En qué se utilizarán los fondos?

    Explícanos a qué se deberán las salidas de dinero que se hagan desde la cuenta bancaria, ya sean transferencias o compras con tarjeta, señalando quiénes percibirán los fondos. Por ejemplo, pago a proveedores, contratación de servicios, retiros de utilidades, etc.

    Step 12

    Antes de terminar, ¿Tienes alguna observación?

    Si tienes algún comentario o inquietud que necesites resolver, por favor escribe tus observaciones al respecto, con tal de tenerlo presente en el proceso de apertura de cuenta bancaria.

    Step 13

    Summary

    Consentimiento

    Por favor, escribe tu nombre completo y haz tu firma: